Enregistrement de la conformité aux exigences réglementaires
Conformité avec les réglementations spécifiques au secteur, telles que MiFID II, Dodd-Frank, FDCPA ou RGPD
Optimisez vos processus de conformité et gérez efficacement vos risques grâce à l'IA
Dans les secteurs hautement réglementés tels que la finance, il est crucial d'adhérer à des réglementations telles que MiFID II, Dodd-Frank et RGPD. Des solutions de conformité pratiques permettent aux prestataires de services financiers d'enregistrer, de contrôler et d'analyser légalement leurs communications.
En utilisant l'IA, ces processus deviennent plus efficaces et plus sûrs. L'analyse des données par l'IA permet de traiter de grandes quantités de données, de détecter des schémas suspects et de gérer les risques à un stade précoce.
Découvrez comment les logiciels de conformité réglementaire d'aujourd'hui peuvent optimiser vos processus de conformité et favoriser une relation de confiance avec vos clients.
Enregistrement de la conformité : Exigences typiques pour les logiciels de conformité réglementaire
Pour répondre aux réglementations strictes et aux exigences des différentes autorités de régulation, un logiciel d'enregistrement de la conformité doit répondre à des critères spécifiques.
Enregistrement sécurisé
Toutes les parties pertinentes d'une conversation ou d'une réunion doivent être enregistrées et faire l'objet d'un suivi
Règles d'enregistrement flexibles
Règles d'enregistrement flexibles pour garantir la précision et l'efficacité de la gestion des données
Haute disponibilité
L'enregistrement et le stockage entièrement parallèles, inviolables et géoredondants doivent garantir la conformité de l'enregistrement à tout moment
Normes de sécurité les plus élevées
Double cryptage des données et gestion entièrement intégrée des droits des utilisateurs pour empêcher l'accès non autorisé aux informations sensibles
Recherche, relecture, surveillance et alerte
Pour répondre aux exigences réglementaires, il est essentiel de disposer d'une piste d'audit complète, d'une recherche puissante et d'une relecture facile des interactions
Délais de conservation
Les données doivent être stockées en toute sécurité conformément aux périodes de conservation légales et automatiquement supprimées à l'expiration
Enregistrement de la conformité : Exigences légales pour les industries réglementées
Les réglementations et autorités pertinentes en un coup d'œil
La directive 2014/65/UE sur les marchés d'instruments financiers (MiFID II) est une directive de l'UE visant à harmoniser les marchés financiers au sein du marché intérieur européen. MiFID II impose l'enregistrement des conversations de conseil dans le cadre de la négociation de titres. Ces enregistrements doivent être complets et crédibles, et toutes les conversations doivent être archivées sur chaque support d'enregistrement.
Le règlement général sur la protection des données (RGPD) de l'UE vise à unifier les règles relatives au traitement des données à caractère personnel. Il assure la protection des données personnelles au sein de l'UE et garantit la libre circulation des données. Les violations peuvent entraîner des amendes allant jusqu'à 4 % du chiffre d'affaires mondial ou 20 millions d'euros.
La norme de sécurité des données de l'industrie des cartes de paiement (PCI DSS) est un ensemble de règles relatives au traitement des transactions par carte de crédit, soutenues par toutes les grandes organisations de cartes de crédit. Toutes les entreprises qui traitent les données des titulaires de cartes doivent se conformer à la norme PCI DSS en protégeant les données contre le vol informatique et l'utilisation frauduleuse.
Cette législation américaine exige l'enregistrement des appels téléphoniques et d'autres communications liées à la négociation de titres et de produits dérivés. Cette réglementation vise à accroître la transparence et la responsabilité dans le secteur financier.
Bien qu'elle concerne principalement le secteur de la santé, toutes les entreprises qui traitent des informations sensibles sur la santé doivent se conformer à l'HIPAA. Cette loi impose des mesures strictes de confidentialité et de sécurité pour protéger les données de santé, y compris l'enregistrement, le stockage et l'accès sécurisés.
Optimiser les processus de conformité grâce à l'IA
Comment les processus automatisés avec des outils de conformité réduisent les risques
Les institutions financières doivent examiner leurs communications pour des raisons de conformité. Le contrôle manuel et l'analyse des données de communication sont limités, car seul un petit pourcentage des conversations peut être examiné. Cela augmente le risque de violations non détectées.
150 employés
dans les conversations avec les clients pendant une moyenne de 4 heures par jour
138.000 h
de temps de conversation par an
1.33%
Seulement 1,33% des appels peuvent être examinés
Solution
