Gravação em conformidade para requisitos regulatórios
Conformidade com regulamentações específicas do setor, como MiFID II, Dodd-Frank, FDCPA ou GDPR
Otimize seus processos de conformidade e gerencie seus riscos de forma eficaz com IA
Em setores altamente regulamentados, como o financeiro, aderir a regulamentações como MiFID II, Dodd-Frank e GDPR é crucial. Soluções práticas de conformidade permitem que provedores de serviços financeiros registrem, monitorem e analisem legalmente suas comunicações.
Ao utilizar IA, esses processos se tornam mais eficientes e seguros. A análise de dados de IA ajuda a processar grandes quantidades de dados, detectar padrões suspeitos e gerenciar riscos antecipadamente. Descubra como o software de conformidade regulatória atual pode otimizar seus processos de conformidade e promover um relacionamento confiável com o cliente.
Gravação em conformidade: requisitos típicos para software de conformidade regulatória
Para atender aos regulamentos e requisitos rigorosos de várias autoridades regulatórias,
um software de gravação em conformidade deve atender a critérios específicos.
Gravação segura
Todas as partes relevantes de uma conversa ou reunião devem ser registradas e rastreadas
Regras de gravação flexíveis
Regras de gravação flexíveis para garantir precisão e eficiência no gerenciamento de dados
Alta disponibilidade
A gravação e o armazenamento totalmente paralelos, à prova de violação e geo redundantes devem garantir a conformidade da gravação em todos os momentos
Os mais altos padrões de segurança
Criptografia dupla de dados e gerenciamento de direitos de usuário totalmente integrado para evitar acesso não autorizado a informações confidenciais
Pesquisar, reproduzir, monitorar e alertar
Para atender aos requisitos regulamentares, uma trilha de auditoria completa, uma pesquisa poderosa e uma fácil reprodução das interações são essenciais
Períodos de retenção
Os dados devem ser armazenados com segurança de acordo com os períodos de retenção legais e excluídos automaticamente após a expiração
Gravação em conformidade: requisitos legais para indústrias regulamentadas
Regulamentos e autoridades relevantes em resumo
A Diretiva 2014/65/UE sobre mercados em instrumentos financeiros (MiFID II) é uma diretiva da UE que visa harmonizar os mercados financeiros dentro do mercado interno europeu. A MiFID II exige a gravação de conversas consultivas em negociações de valores mobiliários. Essas gravações devem ser completas e confiáveis, e todas as conversas devem ser arquivadas em todos os meios de gravação.
A Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD) visa unificar regras para o processamento de dados pessoais. Ele garante a proteção de dados pessoais e garante a livre movimentação de dados. Violações podem resultar em altas multas sobre a receita global de uma instituição.
O Payment Card Industry Data Security Standard (PCI DSS) é um conjunto de regulamentações para lidar com transações de cartão de crédito, suportado por todas as principais organizações de cartão de crédito. Todas as empresas que processam dados de titulares de cartão devem estar em conformidade com o PCI DSS, protegendo os dados contra roubo cibernético e uso fraudulento.
Esta legislação dos EUA exige a gravação de chamadas telefônicas e outras comunicações relacionadas à negociação de títulos e derivativos. Os regulamentos visam aumentar a transparência e a responsabilização no setor financeiro.
Embora principalmente concernente ao setor de saúde, todas as empresas que lidam com informações de saúde sensíveis devem cumprir com a HIPAA. Ela exige medidas rigorosas de privacidade e segurança para proteger dados de saúde, incluindo gravação, armazenamento e acesso seguros.
Otimizando processos de conformidade com IA
Como processos automatizados com ferramentas de conformidade reduzem riscos
As instituições financeiras devem revisar suas comunicações por motivos de conformidade. O monitoramento manual e a análise de dados de comunicação são limitados, pois apenas uma pequena porcentagem de conversas pode ser revisada. Isso aumenta o risco de violações não detectadas.
150 funcionários
em conversas com clientes por uma média de 4 horas por dia
138.000 horas
de tempo de conversação por ano
1.33%
Apenas 1,33% das chamadas podem ser revisadas
Solução
