規制要件のコンプライアンス記録
MiFID II、ドッド・フランク法、FDCPA、GDPRなどの業界固有の規制への準拠
コンプライアンス記録：規制コンプライアンスソフトウェアの一般的な要件
さまざまな規制当局の厳しい規制や要件を満たすには、コンプライアンス記録ソフトウェアが特定の基準を満たす必要があります。
安全な録音
会話や会議の関連部分はすべて記録され、追跡される必要がある
柔軟な記録ルール
データ管理の正確性と効率性を確保するための柔軟な記録ルール
高可用性
完全に並列で、改ざん防止機能と地理的に冗長化された記録と保存により、常にコンプライアンス記録が確保される必要があります。
最高のセキュリティ基準
データの二重暗号化と完全に統合されたユーザー権限管理により、機密情報への不正アクセスを防止します。
検索、再生、監視、アラート
規制要件を満たすには、完全な監査証跡、強力な検索、およびインタラクションの簡単な再生が重要です。
保存期間
データは法定保存期間に従って安全に保管され、期限が切れると自動的に削除される必要があります。
コンプライアンス記録：規制産業の法的要件
関連する規制と当局の概要
金融商品市場に関する指令2014/65/EU（MiFID II）は、欧州域内市場における金融市場の調和を目的としたEU指令です。MiFID IIは、証券取引における助言的な会話の録音を義務付けています。これらの録音は完全かつ信頼できるものでなければならず、すべての会話はあらゆる記録媒体に保存されなければなりません。
EU一般データ保護規則（GDPR）は、個人データ処理に関する規則の統一を目的としています。EU域内における個人データの保護を確保し、データの自由な移動を保証します。違反した場合、世界全体の売上高の最大4%または2,000万ユーロの罰金が科せられる可能性があります。
PCI DSS（Payment Card Industry Data Security Standard）は、クレジットカード取引処理に関する一連の規制であり、すべての主要クレジットカード会社がサポートしています。カード会員データを処理するすべての企業は、サイバー窃盗や不正使用からデータを保護することで、PCI DSSに準拠する必要があります。
この米国法は、証券およびデリバティブ取引に関連する電話通話およびその他の通信の録音を義務付けています。この規制は、金融セクターの透明性と説明責任の向上を目的としています。
主に医療分野に関するものですが、機密性の高い医療情報を扱うすべての企業はHIPAAを遵守する必要があります。HIPAAは、医療データを保護するための厳格なプライバシーおよびセキュリティ対策を義務付けており、安全な記録、保管、アクセスが含まれます。
AIによるコンプライアンスプロセスの最適化
コンプライアンスツールによる自動化プロセスがリスクを軽減する方法
金融機関は、コンプライアンス上の理由から、コミュニケーションを精査する必要があります。しかし、手作業によるコミュニケーションデータの監視と分析には限界があり、精査できる会話はごく一部に限られます。そのため、違反が見逃されるリスクが高まります。
従業員150名
顧客との会話に1日平均4時間
138,000時間
年間の会話時間
1.33%
通話のわずか1.33%のみが確認可能
解決
