Registrazione della conformità per i requisiti normativi
Conformità a normative specifiche del settore come MiFID II, Dodd-Frank, FDCPA o GDPR
Ottimizza i tuoi processi di conformità e gestisci efficacemente i rischi con l’IA
In settori altamente regolamentati come la finanza, rispettare normative come MiFID II, Dodd-Frank e GDPR è fondamentale. Soluzioni pratiche di conformità consentono ai fornitori di servizi finanziari di registrare, monitorare e analizzare legalmente le loro comunicazioni.
Grazie all'uso dell'IA, questi processi diventano più efficienti e sicuri. Le analisi dei dati basate sull'IA aiutano a elaborare grandi quantità di dati, rilevare schemi sospetti e gestire i rischi tempestivamente.
Scoprite come il software di conformità normativa di oggi può ottimizzare i tuoi processi di conformità e favorire una relazione di fiducia con i clienti.
Registrazione per la Conformità: Requisiti tipici per il Software di Conformità Normativa
Per rispettare le rigide normative e requisiti delle diverse autorità di regolamentazione, un software di registrazione per la conformità deve soddisfare criteri specifici.
Registrazione sicura
Tutte le parti rilevanti di una conversazione o di una riunione devono essere registrate e tracciate
Regole di registrazione flessibili
Regole di registrazione flessibili per garantire accuratezza ed efficienza nella gestione dei dati
Elevata disponibilità
La registrazione e l'archiviazione completamente parallela, a prova di manomissione e georiferita devono garantire la conformità della registrazione in qualsiasi momento
Massimi standard di sicurezza
Doppia crittografia dei dati e gestione dei diritti utente completamente integrata per impedire l'accesso non autorizzato alle informazioni sensibili
Ricerca, replay, monitoraggio e allerta
Per soddisfare i requisiti normativi, è fondamentale disporre di un audit trail completo, di una ricerca potente e di un facile replay delle interazioni
Periodi di conservazione
I dati devono essere archiviati in modo sicuro in base ai periodi di conservazione previsti dalla legge e cancellati automaticamente alla scadenza
Registrazione della conformità: Requisiti legali per i settori regolamentati
Regolamenti e autorità rilevanti in sintesi
La Direttiva 2014/65/UE sui mercati degli strumenti finanziari (MiFID II) è una direttiva dell'UE volta ad armonizzare i mercati finanziari nel mercato interno europeo. La MiFID II richiede la registrazione delle conversazioni di consulenza nella negoziazione di titoli. Queste registrazioni devono essere complete e credibili e tutte le conversazioni devono essere archiviate su ogni supporto di registrazione.
Il Regolamento generale sulla protezione dei dati (GDPR) dell'UE mira a unificare le regole per il trattamento dei dati personali. Assicura la protezione dei dati personali all'interno dell'UE e garantisce la libera circolazione dei dati. Le violazioni possono comportare multe fino al 4% del fatturato globale o 20 milioni di euro.
Il Payment Card Industry Data Security Standard (PCI DSS) è un insieme di norme per la gestione delle transazioni con carta di credito, sostenuto da tutte le principali organizzazioni di carte di credito. Tutte le aziende che elaborano i dati dei titolari di carta devono rispettare il PCI DSS proteggendo i dati da furti informatici e uso fraudolento.
Questa legislazione statunitense richiede la registrazione delle telefonate e di altre comunicazioni relative alla negoziazione di titoli e derivati. La normativa mira ad aumentare la trasparenza e la responsabilità nel settore finanziario.
Anche se riguarda principalmente il settore sanitario, tutte le aziende che trattano informazioni sanitarie sensibili devono conformarsi all'HIPAA. La normativa impone misure rigorose di privacy e sicurezza per proteggere i dati sanitari, tra cui la registrazione, l'archiviazione e l'accesso sicuri.
Ottimizzazione dei processi di conformità con l'intelligenza artificiale
Come i processi automatizzati con gli strumenti di conformità riducono i rischi
Gli istituti finanziari devono esaminare le loro comunicazioni per motivi di conformità. Il monitoraggio manuale e l'analisi dei dati relativi alle comunicazioni sono limitati, poiché è possibile esaminare solo una piccola percentuale di conversazioni. Questo aumenta il rischio di violazioni non rilevate.
150 collaboratori
nelle conversazioni con i clienti per una media di 4 ore al giorno
138.000 h
di conversazione all'anno
1.33%
Solo l'1,33% delle chiamate può essere esaminato
Soluzione
