Grabación en cumplimiento con los requisitos normativos
Cumplimiento de normativas específicas del sector como MiFID II, Dodd-Frank, FDCPA o GDPR
Optimice sus procesos de cumplimiento y gestione de manera efectiva sus riesgos con IA
En sectores altamente regulados como el financiero, es crucial cumplir con normativas como MiFID II, Dodd-Frank y GDPR. Las soluciones de cumplimiento permiten a los proveedores de servicios financieros grabar, supervisar y analizar de forma legal sus comunicaciones.
Al utilizar la IA, estos procesos se vuelven más eficientes y seguros. La analítica de datos con IA ayuda a procesar grandes cantidades de datos, detectar patrones sospechosos y gestionar los riesgos de forma temprana.
Descubra cómo el software de cumplimiento normativo actual puede optimizar sus procesos de cumplimiento y fomentar una relación de confianza con el cliente.
Grabación en cumplimiento: requisitos típicos para el software de cumplimiento regulatorio
Para cumplir las estrictas normativas y requisitos de diversas autoridades reguladoras, un software de grabación en cumplimiento debe cumplir unos criterios específicos.
Grabación segura
Todas las partes relevantes de una conversación o reunión deben ser grabadas y rastreadas
Reglas de grabación flexibles
Reglas de grabación flexibles para garantizar la precisión y la eficiencia en la gestión de datos
Alta disponibilidad
Grabación y almacenamiento georredundante totalmente paralelo, a prueba de manipulaciones, garantizando la grabación en cumplimiento en todo momento
Los estándares de seguridad más altos
Doble cifrado de datos y gestión de derechos de usuario totalmente integrada para impedir el acceso no autorizado a información confidencial
Búsqueda, reproducción, supervisión y alertas
Para cumplir los requisitos normativos, es fundamental disponer de un registro de auditoría completo, una búsqueda potente y una reproducción sencilla de las interacciones
Períodos de retención
Los datos deben almacenarse de forma segura de acuerdo con los periodos de retención legales y eliminarse automáticamente cuando caduquen
Grabación en cumplimiento: requisitos legales para industrias reguladas
Regulaciones y autoridades relevantes de un vistazo
La Directiva 2014/65/UE relativa a los mercados de instrumentos financieros (MiFID II) es una directiva de la UE destinada a armonizar los mercados financieros dentro del mercado interior europeo. La MiFID II exige la grabación de las conversaciones de asesoramiento en la negociación de valores. Estas grabaciones deben ser completas y creíbles, y todas las conversaciones deben archivarse en cada soporte de grabación.
El Reglamento General de Protección de Datos (RGPD) de la UE pretende unificar las normas de tratamiento de datos personales. Asegura la protección de los datos personales en la UE y garantiza la libre circulación de datos. Las infracciones pueden acarrear multas de hasta el 4% de los ingresos totales o 20 millones de euros.
El Estándar de Seguridad de Datos del Sector de Tarjetas de Pago (PCI DSS) es un conjunto de normas para gestionar las transacciones con tarjetas de crédito, respaldado por las principales organizaciones de tarjetas de crédito. Todas las empresas que procesan datos de titulares de tarjetas deben cumplir la PCI DSS protegiendo los datos del ciberrobo y del uso fraudulento.
Esta legislación estadounidense exige la grabación de las llamadas telefónicas y otras comunicaciones relacionadas con la negociación de valores y derivados. La normativa pretende aumentar la transparencia y la responsabilidad en el sector financiero.
Aunque afecta principalmente al sector sanitario, todas las empresas que manejan información sanitaria sensible deben cumplir la HIPAA. Obliga a adoptar estrictas medidas de privacidad y seguridad para proteger los datos sanitarios, incluyendo la grabación, almacenamiento y acceso seguros.
Optimización de procesos de cumplimiento con IA
Cómo los procesos automatizados con herramientas de cumplimiento reducen los riesgos
Las instituciones financieras deben revisar sus comunicaciones por motivos de cumplimiento. La supervisión manual y el análisis de los datos de las comunicaciones son limitados, ya que solo se puede revisar un pequeño porcentaje de las conversaciones. Esto aumenta el riesgo de infracciones no detectadas.
150 empleados
en conversaciones con clientes durante una media de 4 horas al día
138.000 h
de tiempo de conversaciones anual
1.33%
Sólo se pueden revisar el 1,33% de las llamadas
Solución
