Compliance Recording
Kommunikation rechtssicher gemäß
MiFID II, FinVermV und DSGVO aufzeichnen und analysieren
Optimieren Sie mit KI Ihre Compliance-Prozesse und managen Sie gekonnt Risiken
In streng regulierten Branchen, wie beispielsweise im Finanzwesen, ist die Einhaltung von Vorschriften wie MiFID II, FinVermV, Dodd-Frank oder die DSGVO unerlässlich. Compliance Recording Lösungen ermöglichen es Finanzdienstleistern, ihre Beratungsgespräche rechtskonform aufzuzeichnen, zu überwachen und zu analysieren.
Durch den Einsatz von KI werden diese Prozesse effizienter und sicherer. KI-gestützte Analysen helfen dabei, große Datenmengen zu verarbeiten, verdächtige Muster zu erkennen und Risiken frühzeitig zu managen.
Erfahren Sie, wie moderne Compliance Recording Lösungen Ihre Compliance-Prozesse optimieren und ein vertrauensvolles Kundenverhältnis fördern können.
Typische Anforderungen an Compliance Recording Software
Um die strengen Vorschriften und Anforderungen der verschiedenen Regulierungs- und Aufsichtsbehörden zu erfüllen, muss eine Compliance Recording Software bestimmte Kriterien erfüllen.
Compliance-konforme Aufzeichnung
Vollständige und manipulationssichere Aufzeichnung und Speicherung aller Gespräche und Meetings
Flexible Aufzeichnungsregeln
Flexible Aufzeichnungsregeln zur Gewährleistung der Korrektheit und Effizienz in der modernen und dynamischen Datenverwaltung
Hohe Verfügbarkeit
Sicherstellung der Verfügbarkeit durch manipulationssichere, georedundante und vollständig parallele Aufzeichnung und Speicherung
Höchste Sicherheitsstandards
Doppelte Datenverschlüsselung und vollständig integrierte Benutzerrechteverwaltung verhindern unbefugten Zugriff auf sensible Informationen
Suche, Wiedergabe, Überwachung & Alarmierung
Ein vollständiges Überwachungsprotokoll, leistungsstarke Suche und erneute Wiedergabe
Aufbewahrungsfristen
Die Daten müssen gemäß den gesetzlichen Aufbewahrungsfristen sicher gespeichert und nach Ablauf automatisch gelöscht werden
Compliance Recording
Gesetzliche Anforderungen für regulierte Branchen
Relevante Vorschriften und Behörden auf einen Blick
Die Richtlinie 2014/65/EU über Märkte für Finanzinstrumente (MiFID II) ist eine EU-Richtlinie zur Harmonisierung der Finanzmärkte im europäischen Binnenmarkt. MiFID II verlangt die Aufzeichnung von Beratungsgesprächen im Wertpapierhandel. Diese soll lückenlos und beweiskräftig sein und alle Gespräche müssen auf jedem Medium der Aufzeichnung archiviert werden. Erfahren Sie in unserem Blogartikel zum Thema MiFID II detailiert, welche Anforderungen Banken, Finanzunternehmen und Finanzanlagenberater im Bezug auf Compliance Recording beachten müssen.
Die Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) der EU soll die Regeln zur Verarbeitung personenbezogener Daten vereinheitlichen. So soll der Schutz personenbezogener Daten innerhalb der EU sichergestellt und der freie Datenverkehr gewährleistet werden. Verstöße können mit Strafen von bis zu 4% des weltweiten Umsatzes oder 20 Millionen Euro geahndet werden.
Durch die Finanzanlagenvermittlungsverordnung haben Finanzanlagenvermittler (FinVermV) seit dem 1. Januar 2013 und Honorar-Finanzanlagenberater seit dem 1. August 2014 zahlreiche Informations-, Beratungs- und Dokumentationspflichten zu beachten. Die FinVermV verpflichtet nach § 18a zur Aufzeichnung von telefonischen Vermittlungs- und Beratungsgesprächen und sonstiger elektronischer Kommunikation.
Erfahren Sie, wie die FinVermV die Aufzeichnung und Speicherung von Kommunikationsdaten für Finanzdienstleister verändert und wie Sie mit Compliance Recording die Anforderungen erfüllen können. Diese Regelung verpflichtet zu umfassenden Aufzeichnungspflichten, einschließlich der telefonischen und elektronischen Beratungsgespräche, und stellt strenge Anforderungen an die Speicherung und Benachrichtigung der Kunden.
Der Payment Card Industry Data Security Standard (PCI-DSS) ist ein Regelwerk, das sich auf die Abwicklung von Kreditkartentransaktionen bezieht und von allen wichtigen Kreditkartenorganisationen unterstützt wird. Alle Firmen, die Daten von Karteninhabern verarbeiten, müssen PCI-DSS genügen. PCI-DSS erfüllen Sie, indem Sie die betreffenden Daten vor Cyber-Diebstahl und betrügerischer Nutzung schützen.
Diese US-amerikanische Gesetzgebung erfordert die Aufzeichnung von Telefonaten und anderen Kommunikationsformen, die mit dem Handel von Wertpapieren und Derivaten zu tun haben. Die Vorschriften zielen darauf ab, Transparenz und Rechenschaftspflicht im Finanzsektor zu erhöhen.
Obwohl HIPAA primär den Gesundheitssektor betrifft, müssen alle Unternehmen, die sensible Gesundheitsinformationen verarbeiten, diese Vorschriften einhalten. HIPAA schreibt strenge Datenschutz- und Sicherheitsmaßnahmen vor, um den Schutz von Gesundheitsdaten zu gewährleisten. Dies beinhaltet die sichere Aufzeichnung, Speicherung und den Zugriff auf diese Daten.
Mit KI-basierter Analyse Compliance Prozesse optimieren
Wie automatisierte Prozesse Risiken für Unternehmen reduzieren
Die Finanzinstitute müssen Ihre Kommunikation auf Compliance überprüfen. Durch manuelle Überwachung und Analyse von Kommunikationsdaten kann nur ein kleiner Prozentsatz aller Gespräche überprüft werden. Dies erhöht das Risiko unentdeckter Verstöße.
150 Mitarbeiter
in Kundengesprächen für
ø 4 Stunden pro Tag
138.000 h
Gesprächszeit
pro Jahr
1,33%
Nur 1,33% der Aufrufe
können einer Überprüfung
unterzogen werden
Lösung
KI Prozesse automatisieren und Risiken minimieren
Effiziente Compliance Recording Lösungen für die Finanzbranche
Automatisierte und KI-gestützte Lösungen zur Einhaltung von Vorschriften und Minimierung von Risiken
Umfangreiche Informationen zu unseren Compliance Recording Lösungen
Nutzen Sie unsere vielfältigen Ressourcen, um sich über die jüngsten Entwicklungen, Anwendungsgebiete und Vorteile unserer Lösungen zu informieren.