Künstliche Intelligenz, Finanzdienstleistung
MiFID II: Warum die Aufzeichnung von Kundenkommunikation entscheidend ist
Unternehmen in der Finanzbranche sind verpflichtet, Kundenkommunikation lückenlos aufzuzeichnen und sicher zu archivieren, um den Anforderungen von MiFID II zu entsprechen. Doch mit der reinen Aufzeichnung ist es nicht getan – die Herausforderung liegt in der effizienten Analyse dieser Daten, um Verstöße frühzeitig zu erkennen und regulatorische Risiken zu minimieren.
Wie Finanzdienstleister die Aufzeichnungspflichten unter MiFID II technisch umsetzen, haben wir bereits in unserem Blogartikel „MiFID II: Was Finanzdienstleister über Call Recording wissen müssen“ detailliert beschrieben. In diesem Beitrag gehen wir einen Schritt weiter: Wie lassen sich diese aufgezeichneten Gespräche automatisiert auf Verstöße prüfen?
Mit KI-gestützten AI Policy Templates in Recording Insights können Finanzinstitute ihre Compliance-Überwachung in Echtzeit optimieren – und manuelle Prüfprozesse erheblich reduzieren.
Welche Gespräche müssen aufgezeichnet werden?
Die Vorschriften verpflichten Finanzdienstleister zur Aufzeichnung und sicheren Archivierung folgender Kommunikation:
- Beratungsgespräche zu Wertpapieren und Finanzprodukten
- Handelsgespräche, die zu einem Geschäftsabschluss führen
- Kommunikation zu Auftragsänderungen oder Stornierungen
- Interne Gespräche innerhalb von Wertpapierfirmen, wenn sie für die Beratung relevant sind
Diese Aufzeichnungen müssen mindestens fünf Jahre lang aufbewahrt werden und auf Anfrage von Aufsichtsbehörden jederzeit abrufbar sein. Zudem müssen sie unveränderbar und manipulationssicher gespeichert werden.
Herausforderung: Compliance-Prüfung bei großen Datenmengen
Viele Finanzinstitute stehen vor der Herausforderung, tausende Gespräche täglich zu erfassen und auf regulatorische Verstöße zu überprüfen. Eine manuelle Prüfung ist kaum realisierbar – zu zeitaufwendig, zu fehleranfällig. Genau helfen KI-basierte Compliance-Lösungen ineffiziente Prozesse zu automatisieren.
AI Policy Templates: MiFID II Compliance-Überwachung automatisieren
Die Einhaltung der MiFID II-Vorgaben erfordert eine präzise und kontinuierliche Überprüfung der aufgezeichneten Kundenkommunikation. Die manuelle Überprüfung von Gesprächsaufzeichnungen ist für Compliance-Teams in der Finanzbranche kaum noch realisierbar. Zu viele Gespräche, zu viele regulatorische Vorgaben – und zu wenig Zeit. Mit AI Policy Templates in Recording Insights lassen sich aufgezeichnete Gespräche automatisiert analysieren, sodass potenzielle Verstöße frühzeitig erkannt und regulatorische Anforderungen effizient eingehalten werden können.
Wie funktionieren AI Policy Templates?
Mit AI Policy Templates wird die Compliance-Prüfung automatisiert. Die Lösung basiert auf vordefinierten Regeln, die auf MiFID II zugeschnitten sind und mit künstlicher Intelligenz mögliche Verstöße identifizieren.
Schritt 1: Analyse der Gesprächsinhalte
KI-gestützte AI Questions überprüfen, ob regulatorische Anforderungen eingehalten wurden, z. B.:
- Wurde der Kunde über die Gesprächsaufzeichnung informiert?
- Wurden Risiken und Gebühren klar und verständlich kommuniziert?
- Hat der Berater die finanzielle Eignung des Kunden geprüft?
Schritt 2: Automatische Regelprüfung
Mehrere AI Questions werden zu einer Regel zusammengefasst, die eine zentrale MiFID II-Anforderung abbildet. Wird eine dieser Fragen verletzt, erkennt das System automatisch einen potenziellen Verstoß.
Schritt 3: Policy-Erkennung & Compliance-Dashboard
Alle Regelverstöße werden in Recording Insights als Policy Hits dokumentiert. Compliance-Teams erhalten eine sofortige Benachrichtigung und können auf das betroffene Gespräch zugreifen, um die Details zu überprüfen.
Echtzeit-Monitoring und Dashboards für Compliance-Manager
Manuelle Prüfungen sind ressourcenintensiv und bieten oft nur eine fragmentierte Sicht auf Compliance-Risiken. AI Policy Templates ermöglichen eine automatisierte Echtzeit-Überwachung, sodass Verstöße frühzeitig erkannt und gezielt überprüft werden können.
Compliance-Überwachung auf einen Blick
Automatische Identifikation von Regelverstößen
Das System markiert potenziell kritische Gesprächsinhalte als Policy Hits, sodass Compliance-Teams sofort reagieren können.
Übersichtliche Dashboards für fundierte Entscheidungen
- Verstöße nach Art und Thema kategorisiert
- Betroffene Gespräche und Regelbrüche klar dargestellt
- Langfristige Trendanalysen für strategische Compliance-Steuerung
Effiziente Dokumentation für Audits
Alle identifizierten Verstöße lassen sich mit wenigen Klicks für interne Prüfungen oder regulatorische Anfragen exportieren.
Mehr Effizienz in der Compliance-Überwachung
Regulierungen wie MiFID II entwickeln sich stetig weiter, und mit ihnen steigen die Anforderungen an Finanzinstitute. Moderne Technologien ermöglichen es, Compliance-Prozesse effizienter zu gestalten, Risiken frühzeitig zu erkennen und regulatorische Sicherheit zu gewährleisten.
Setzen Sie auf automatisierte Compliance-Prüfung mit KI und behalten Sie den Überblick – für eine zukunftssichere, transparente und regelkonforme Kundenkommunikation.
